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Uma empresa pode vender bem, ter clientes para receber e até apresentar lucro e, mesmo assim, chegar ao fim do mês sem dinheiro suficiente para pagar suas contas. Isso acontece porque vender não significa receber imediatamente e ter dinheiro a receber não significa ter esse dinheiro disponível hoje. Ao mesmo tempo em que a empresa espera receber de seus clientes, fornecedores, funcionários, governo e outros compromissos continuam tendo datas de vencimento. É nesse ponto que o controle das contas a pagar e a receber se torna importante. Mais do que registrar boletos e recebimentos, esse controle permite entender quando o dinheiro deve entrar, quando precisa sair e como o caixa pode se comportar nos próximos dias e meses . Neste artigo, você vai entender como organizar essas informações e utilizá-las para antecipar problemas de caixa. O que são contas a pagar e contas a receber? Os conceitos são simples. Contas a pagar São todas as obrigações financeiras que a empresa ainda precisa pag...

Uma empresa pode ter dinheiro na conta hoje e, mesmo assim, descobrir que não conseguirá pagar suas contas daqui a 20 dias. Isso acontece porque o saldo bancário mostra apenas uma fotografia do momento. Ele não mostra necessariamente o que acontecerá com o caixa quando fornecedores, impostos, salários, parcelas de empréstimos e outras despesas vencerem. É justamente para antecipar esse tipo de problema que existe o fluxo de caixa projetado . Com ele, a empresa consegue estimar quanto dinheiro terá disponível nos próximos dias ou meses, identificar períodos de aperto financeiro e tomar decisões antes que o problema chegue ao caixa. O que é fluxo de caixa projetado? O fluxo de caixa projetado é uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro que deverão ocorrer no futuro . Enquanto o fluxo de caixa realizado registra o que já aconteceu, o projetado trabalha com o que ainda vai acontecer. Por exemplo: Data Descrição Entrada Saída Saldo projetado 01/10 Saldo inicial — — R$ 20.000 05/10 Re...