Fluxo de caixa projetado: como prever a falta de dinheiro antes que ela aconteça
Uma empresa pode ter dinheiro na conta hoje e, mesmo assim, descobrir que não conseguirá pagar suas contas daqui a 20 dias. Isso acontece porque o saldo bancário mostra apenas uma fotografia do momento. Ele não mostra necessariamente o que acontecerá com o caixa quando fornecedores, impostos, salários, parcelas de empréstimos e outras despesas vencerem. É justamente para antecipar esse tipo de problema que existe o fluxo de caixa projetado . Com ele, a empresa consegue estimar quanto dinheiro terá disponível nos próximos dias ou meses, identificar períodos de aperto financeiro e tomar decisões antes que o problema chegue ao caixa. O que é fluxo de caixa projetado? O fluxo de caixa projetado é uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro que deverão ocorrer no futuro . Enquanto o fluxo de caixa realizado registra o que já aconteceu, o projetado trabalha com o que ainda vai acontecer. Por exemplo: Data Descrição Entrada Saída Saldo projetado 01/10 Saldo inicial — — R$ 20.000 05/10 Re...