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A empresa vende R$ 50 mil por mês. O movimento aumentou, os pedidos estão entrando e o faturamento parece saudável. Mesmo assim, no fim do mês falta dinheiro para pagar fornecedor, impostos ou despesas. Faturamento alto não significa dinheiro disponível Não podemos confundir faturamento, lucro e caixa. São três termos utilizados em finanças que são coisas distintas.  faturamento (Valor total de uma venda) lucro (Apuração final do resultado de exercício) caixa (Valor efetivamente em caixa para pagar despesas durante o mês) O faturamento mostra quanto a empresa vendeu em determinado período. O lucro mostra o resultado da operação considerando receitas, custos e despesas pelo regime de competência. Já o caixa mostra quanto dinheiro efetivamente entrou e saiu da empresa em determinado período e quanto está disponível para honrar seus compromissos. Por isso, uma empresa pode apresentar lucro e, ao mesmo tempo, enfrentar falta de dinheiro no caixa. Regime de competência → quando a receit...

J á passou pela sensação de que tinha dinheiro porque as vendas foram boas no mês mas na hora  de honrar um compromisso, o saldo na conta não cobria nem metade do que precisava pagar?  Sim, isso é comum e em casos extremos pode evoluir para até mesmo o fechamento da empresa. Por isso, defender o caixa é uma habilidade indispensável. Temos diversos prazos para cumprir  e se não houver um controle ativo de como o fluxo de caixa se comporta durante o mês e meses  a frente pode levar a empresa a ter dificuldades financeiras e recorrer ao empréstimo e pagar  juros.   No caso do varejo, que é um segmento com margens muito baixas, precisamos vender em  quantidade para ver o lucro, pagar juros por conta de um descasamento no caixa é jogar fora meses de trabalho árduo.    O que é fluxo de caixa   Mas antes de falarmos sobre o caixa, precisamos entender dois conceitos da contabilidade: o  regime de competência e o regime de caixa.  ...